流程揭秘

电话诈骗:

三条流水线

在这个诈骗网络中，电话诈骗的工作被分成三条流水线来完成。

一线人员主要是以电信欠费、银行卡透支为诱饵，冒充法院工作人员通知接受传票，并套取当事人信息，将信息记录在传递单上。

二线人员冒充公安机关工作人员骗称当事人银行卡涉嫌贩毒、洗钱等犯罪，恐吓当事人要追究其刑事责任，在当事人不明真相要证明自己“清白”的情况下，二线人员要求对当事人的资金来源进行“核查比对”，让其将存款转存至“安全账户”或设立“安全密码”。

三线人员则冒充检察院、银监会的基层领导，用作案手机指挥当事人将资金转存到指定的一级银行卡内。

电话诈骗团伙通常在别墅里办公，一线、二线、三线人员被分开在不同的办公区域，之间靠纸条来传递信息。

车手取款:

多次转账

诈骗成功后，三线人员通过电信网络告知取款团伙利用银行网银系统进行分级，多次转账（黑话称“洗车”），将诈骗赃款从涉案的一级银行卡中迅速分解到多张二级银行卡内，再分解转账到三级银行卡、四级银行卡，最终由取赃团伙合作的“卡商”雇佣“马仔”同时在各地取现。警方在印尼侦查时曾发现，一名“车手”4个小时内，用几十张银行卡从不同的ATM机上取走了三大包现金。这些现金随后被汇入统一的洗钱账户转到境外，有的经多级转账后最终转到台湾地区或其他国家。

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本文标题：电信诈骗惊人骗术大揭秘

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